Courtier / Courtière en banque
Fiche métier C1208
Domaine professionnel : Banque
Secteur d'activité Banque
Riasec Majeur : C | Riasec Mineur : E
| Voir Comparateur
Domaine professionnel : Banque
Secteur d'activité Banque
Riasec Majeur : C | Riasec Mineur : E
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Courtier / Courtière en gestion de patrimoine
Chargé / Chargée de clientèle de courtage
Courtier / Courtière en banque
Courtier / Courtière en crédit
Courtier / Courtière en prêt
Courtier / Courtière en prêts immobiliers
Les missions principales du métier de Courtier / Courtière en banque
Conseille les particuliers dans leur recherche de prêt auprès des banques.
Analyse, évalue et apporte son expertise afin de proposer la meilleure offre au regard de la situation de ses clients.
Accompagne ses clients jusqu'à la signature de la transaction.
Comment devenir Courtier / Courtière en banque ?
Une expérience de 3 ans minimum en entreprise est fréquemment requise. Ce poste est éventuellement ouvert aux jeunes diplômés ayant effectué des stages en entreprise.
Certifications et diplômes :- BTS Assurance, Banque, Conseiller de clientèle…
- BUT spécialité carrières juridiques parcours patrimoine et finance
- DUT Carrières juridiques, Techniques de commercialisation
- Diplôme de l’École nationale d’assurances
- Diplôme d’école de commerce
- Diplôme d’école d’ingénieurs
- Master Droit des assurances, banque, finance, assurance…
Les Compétences Recherchées pour le métier de Courtier / Courtière en banque
Ce qu'il faut savoir faire
Pilotage, Gestion, Cadre réglementaire (29%)
- Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursement
- Monter des dossiers de prêt immobilier ou de rachat de crédits
- Monter un dossier de crédit
- Aider à la mise à niveau du dossier à transmettre aux banques
- Réévaluer le projet du client compte tenu de l’analyse financière effectuée
Gestion et contrôle
- Conseiller sur le choix de la banque en fonction des taux et contreparties proposés par celle-ci (taux, assurance, échéance…)
- Mettre en concurrence différentes banques dans la recherche d’un financement pour le prêt immobilier convenu avec le client
- Rechercher différentes banques susceptibles d’accepter le dossier de financement établi par le courtier
- Rechercher et négocier des offres de crédit auprès de partenaires bancaires
Pilotage et maîtrise des coûts
Développement économique (32%)
- Constituer un réseau de professionnels du milieu (agents immobiliers, notaires…) pour accéder aux différentes informations et orienter ses clients
- Concevoir et gérer un projet
Stratégie de développement
- Conseiller le client lors des négociations avec la banque
- Recueillir et analyser les besoins client
- Accompagner le client en cas de litige ou de nouveaux projets
- Accompagner le client à la validation du dossier par la banque
- Faire le point avec le client après acceptation du dossier par les différentes banques
- Écoute des besoins des clients
Relation client
- Développer un portefeuille clients et prospects
- Développer et fidéliser la relation client
Développement commercial
Communication, Création, Innovation, Nouvelles technologies (6%)
- Réaliser une analyse statistique
Recherche, Innovation
- Établir, mettre à jour un dossier, une base de données
Data et Nouvelles technologies
Management, Social, Soin (3%)
- Accompagner dans la validation du dossier et dans la signature du dossier
Conseil, Transmission
Coopération, organisation et développement de ses compétences (29%)
- Assurer une veille permanente sur l’évolution législative autour de la finance, des taux d’intérêt, des aides à l’emprunt et l’achat immobilier
- Conseiller sur les prêts (taux, échéances, volume)
- Mettre au point le dossier de financement adapté à la situation de son client
- Collecter l'ensemble des justificatifs clients
- Respecter des règles, des consignes, normes et procédures opérationnelles
- Respecter la confidentialité des informations
- Structurer, synthétiser des informations
Organisation
Les savoir-être professionnels
Faire preuve de rigueur et de précision Prendre des initiatives et être force de proposition Faire preuve d'autonomie Organiser son travail selon les priorités et les objectifsCe qu'il faut savoir
Les contextes de travail propes au métier de Courtier / Courtière en banque
Les centres d'intérêts associés au métier de Courtier / Courtière en banque
J'ai le sens des affairesJ'ai le sens du contact
J'aime communiquer, convaincre
J'aime manier les chiffres
J'aime organiser, planifier
Les soft skills nécessaires pour le métier de Courtier / Courtière en banque
Quels sont les métiers proches de Courtier / Courtière en banque ?
Par compétences communes:- Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire (8 compétences en commmun)
- Chargé / Chargée d'affaires bancaires entreprise (6 compétences en commmun)
- Analyste de crédits et risques bancaires (5 compétences en commmun)
- Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine (5 compétences en commmun)
- Conseiller / Conseillère en assurances (4 compétences en commmun)
- Gestionnaire de produits bancaires (4 compétences en commmun)
- Directeur / Directrice d'agence bancaire (3 compétences en commmun)
- Responsable d'agence immobilière (3 compétences en commmun)
- Mandataire en assurance (3 compétences en commmun)
- Agent général / Agente générale d'assurance (3 compétences en commmun)
Par centres d'intérêts :
J'ai le sens du contact Voir les métiers
- Accompagnant / Accompagnante des élèves en situation de handicap (AESH)
- Accueillant familial / Accueillante familiale auprès d'enfants
- Agent / Agente d'accueil
- Agent / Agente d'accueil social
- Agent / Agente d'artiste
- Agent / Agente d'escale
- Agent / Agente de service hospitalier (ASH)
- Agent / Agente de sécurité événementielle
- Agent / Agente de voyages
- Agent administratif / Agente administrative banque ou assurance
- Agent général / Agente générale d'assurance
- Agent thermal / Agente thermale
- Aide à domicile
- Aide-soignant / Aide-soignante
- Animateur / Animatrice auprès des jeunes
- Animateur / Animatrice d'activités culturelles et de loisirs
- Animateur / Animatrice de loisirs sportifs
- Animateur / Animatrice des ventes
- Animateur socioculturel / Animatrice socioculturelle
- Artiste de cirque
- Assistant / Assistante de vie dépendance
- Assistant / Assistante ressources humaines
- Assistant commercial / Assistante commerciale
- Assistant maternel agréé / Assistante maternelle agréée
- Attaché / Attachée de recherche clinique (ARC)
- Attaché commercial / Attachée commerciale
- Audioprothésiste
- Auxiliaire de Vie Sociale (AVS)
- Auxiliaire de puériculture
- Bagagiste en établissement hôtelier
- Barman / Barmaid
- Boulanger / Boulangère
- Brancardier / Brancardière
- Brocanteur / Brocanteuse
- Caissier / Caissière
- Charcutier-traiteur / Charcutière-traiteuse
- Chargé / Chargée d'accueil en banque
- Chargé / Chargée d'indemnisations en assurances
- Chargé / Chargée d'opérations immobilières
- Chargé / Chargée de communication
- Chargé / Chargée de développement d'activités sportives
- Chargé / Chargée de mission tourisme
- Chargé / Chargée de recrutement
- Chauffeur / Chauffeuse VTC
- Chauffeur-livreur / Chauffeuse-livreuse
- Chef / Cheffe de cuisine
- Chef / Cheffe de produit touristique
- Chef / Cheffe de projet événementiel
- Coach en développement personnel
- Coiffeur / Coiffeuse
- Concierge d'hôtel
- Conducteur / Conductrice de bus
- Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire
- Conseiller / Conseillère en insertion professionnelle
- Conseiller / Conseillère en rénovation énergétique
- Conseiller / Conseillère funéraire
- Conseiller / Conseillère immobilier
- Consultant / Consultante en organisation et management
- Cordonnier / Cordonnière
- Coursier / Coursière
- Croupier / Croupière
- Cuisinier / Cuisinière de collectivité
- Directeur / Directrice d'agence bancaire
- Directeur / Directrice de la communication
- Directeur / Directrice des Ressources Humaines -DRH-
- Ecailler / Ecaillère
- Editeur / Editrice
- Educateur sportif / Educatrice sportive
- Educateur spécialisé / Educatrice spécialisée
- Educateur technique spécialisé / Educatrice technique spécialisée
- Electronicien / Electronicienne de maintenance
- Employé / Employée d'hôtel
- Employé / Employée de pressing
- Employé / Employée de restauration collective
- Enquêteur / Enquêtrice sondage
- Epicier / Epicière
- Ergothérapeute
- Esthéticien / Esthéticienne
- Facteur / Factrice
- Formateur / Formatrice
- Garde d'enfant à domicile
- Gardien / Gardienne
- Gestionnaire de copropriété
- Gouvernant / Gouvernante d'hôtel
- Guide touristique
- Homme sage-femme / Sage-femme
- Hôte / Hôtesse d'accueil tourisme
- Infirmier / Infirmière anesthésiste (IADE)
- Infirmier / Infirmière de bloc opératoire (IBODE)
- Infirmier / Infirmière en puériculture
- Infirmier / Infirmière en soins généraux (IDE)
- Installateur / Installatrice chauffage et climatisation
- Journaliste
- Kinésithérapeute
- Loueur / Loueuse de véhicules
- Maître / Maîtresse d'hôtel
- Moniteur / Monitrice de sport nature
- Médiateur familial / Médiatrice familiale
- Opticien / Opticienne
- Opérateur / Opératrice d'attraction
- Orthophoniste
- Porteur / Porteuse funéraire
- Product Owner
- Préfet / Préfète
- Psychologue
- Psychomotricien / Psychomotricienne
- Responsable d'agence immobilière
- Responsable d'établissement de restauration collective
- Responsable de caisses
- Responsable de magasin
- Responsable relation client (CRM)
- Réceptionniste en hôtellerie
- Secrétaire
- Secrétaire comptable
- Secrétaire médical / médicale
- Secrétaire technique
- Serveur / Serveuse
- Sommelier / Sommelière
- Steward / Hôtesse de l'air
- Surveillant / Surveillante de baignade
- Technicien / Technicienne Intervention Sociale et Familiale -TISF-
- Technicien / Technicienne de maintenance en informatique
- Technicien / Technicienne en Hygiène, Sécurité, Environnement industriel (HSE)
- Technicien / Technicienne support technique
- Traducteur / Traductrice
- Téléconseiller / Téléconseillère
- Vendeur / Vendeuse en prêt-à-porter
- Vendeur / Vendeuse en équipement de la maison
- Vendeur / Vendeuse grossiste de matériels et équipements
- Administrateur / Administratrice réseau informatique
- Affréteur / Affréteuse
- Agent / Agente d'escale
- Agent / Agente d'exploitation transport routier de personnes
- Agent / Agente de constatation des douanes
- Agent / Agente de fabrication du verre
- Agent / Agente de piste
- Agent / Agente de port de plaisance
- Agent / Agente de trafic aérien
- Agent / Agente de transit
- Agent administratif / Agente administrative
- Agent administratif / Agente administrative banque ou assurance
- Agent général / Agente générale d'assurance
- Aiguilleur / Aiguilleure du rail
- Approvisionneur / Approvisionneuse logistique
- Architecte d'intérieur
- Assistant / Assistante de direction
- Assistant / Assistante manager en hôtellerie-restauration
- Assistant / Assistante ressources humaines
- Assistant commercial / Assistante commerciale
- Assistant médical / Assistante médicale
- Assistant social / Assistante sociale
- Bijoutier / Bijoutière
- Biologiste médical / médicale
- Cadre de santé
- Chargé / Chargée d'affaires en rénovation énergétique
- Chargé / Chargée de communication
- Chargé / Chargée de développement local
- Chargé / Chargée de gestion locative en immobilier
- Chargé / Chargée de mission développement territorial
- Chargé / Chargée de recrutement
- Chef / Cheffe d'escale
- Chef / Cheffe de cuisine
- Chef / Cheffe de culture responsable d'unité de production agricole
- Chef / Cheffe de produit touristique
- Chef / Cheffe de projet événementiel
- Chef / Cheffe de rayon alimentaire
- Chef / Cheffe de rayon de produits non alimentaires
- Chef / Cheffe de secteur commercial
- Chef d'atelier automobile
- Chef d'établissement
- Chef de produit
- Community manager
- Concierge d'hôtel
- Conservateur / Conservatrice du patrimoine
- Consultant / Consultante en organisation et management
- Contrôleur / Contrôleuse de gestion
- Contrôleur aérien / Contrôleuse aérienne
- Correcteur / Correctrice
- Directeur / Directrice collecte des déchets
- Directeur / Directrice de la communication
- Directeur / Directrice de magasin
- Directeur / Directrice de structure de santé, sociale ou pénitentiaire
- Directeur / Directrice de structure sportive
- Directeur / Directrice de structure touristique
- Directeur / Directrice des Ressources Humaines -DRH-
- Directeur / Directrice des services informatiques -DSI-
- Directeur / Directrice des travaux bâtiment
- Directeur / Directrice en hôtellerie-restauration
- Directeur sportif / Directrice sportive
- Documentaliste
- Educateur / Educatrice de jeunes enfants
- Exploitant / Exploitante transport routier de marchandises
- Fondeur / Fondeuse en métallurgie
- Gardien / Gardienne
- Gestionnaire de copropriété
- Gestionnaire de flux de production
- Gouvernant / Gouvernante d'hôtel
- Ingénieur / Ingénieure de maintenance industrielle
- Ingénieur / Ingénieure méthodes et process
- Ingénieur / Ingénieure système informatique
- Inspecteur / Inspectrice du travail
- Joaillier / Joaillière
- Mandataire judiciaire à la protection des majeurs
- Metteur / Metteuse en scène
- Médecin du travail
- Média planneur / planneuse
- Opérateur / Opératrice de prépresse
- Opérateur / Opératrice sur machines automatisées en production électrique
- Pilote de centrale de béton
- Planneur / Planneuse stratégique
- Product Owner
- Producteur / Productrice de film
- Président Directeur Général / Présidente Directrice Générale -PDG-
- Responsable d'agence immobilière
- Responsable d'agence transport routier de marchandises
- Responsable d'atelier d'impression
- Responsable d'atelier en bijouterie ou joaillerie
- Responsable d'enquêtes
- Responsable d'exploitation de gisements et de carrières
- Responsable d'exploitation transport fluvial
- Responsable d'exploitation transport routier de personnes
- Responsable d'établissement de restauration collective
- Responsable de Petite ou Moyenne Entreprise -PME-
- Responsable de département en grande distribution
- Responsable de la Sécurité des Systèmes d'Information (RSSI)
- Responsable de site nettoyage de locaux
- Responsable de site éco-industriel
- Responsable de sécurité civile et de secours
- Responsable de travaux BTP
- Responsable entrepôt logistique
- Responsable logistique
- Responsable ordonnancement-lancement-planification en industrie
- Responsable sécurité
- Réalisateur / Réalisatrice
- Régisseur général / Régisseuse générale
- Secrétaire
- Secrétaire comptable
- Secrétaire de mairie
- Secrétaire médical / médicale
- Secrétaire technique
- Technicien / Technicienne de l'industrie du verre
- Technicien / Technicienne de maintenance industrielle
- Technicien / Technicienne informatique
- Technicien / Technicienne méthodes
- Technicien / Technicienne énergie
- Yield manager
- Actuaire
- Agent / Agente d'artiste
- Agent général / Agente générale d'assurance
- Assistant / Assistante administration des ventes
- Assistant / Assistante manager en hôtellerie-restauration
- Attaché commercial / Attachée commerciale
- Brocanteur / Brocanteuse
- Chargé / Chargée d'affaires bancaires entreprise
- Chargé / Chargée d'affaires en industrie
- Chargé / Chargée d'opérations immobilières
- Chargé / Chargée de développement local
- Chargé / Chargée de gestion locative en immobilier
- Chargé / Chargée de produit en assurances
- Chef / Cheffe d'atelier production électricité-électronique
- Chef / Cheffe d'équipe en industrie
- Chef / Cheffe d'équipe et d'atelier textile
- Chef / Cheffe de projet événementiel
- Chef / Cheffe de secteur commercial
- Chef / Cheffe des ventes
- Chef de promotion des ventes
- Commercial / Commerciale auprès des particuliers
- Commercial / Commerciale en automobiles
- Commercial / Commerciale grands comptes et entreprises
- Conseiller / Conseillère en assurances
- Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine
- Conseiller / Conseillère immobilier
- Contremaître / Contremaîtresse en menuiserie
- Courtier / Courtière en assurance
- Directeur / Directrice d'agence bancaire
- Directeur / Directrice de la communication
- Directeur / Directrice de magasin
- Directeur / Directrice de structure touristique
- Directeur / Directrice en hôtellerie-restauration
- Délégué médical / Déléguée médicale
- Epicier / Epicière
- Expert / Experte risques en assurances
- Fleuriste
- Gestionnaire de produits bancaires
- Gestionnaire des opérations sur les marchés financiers
- Grossiste en produits frais
- Gérant / Gérante de portefeuille financier
- Lapidaire / Diamantaire
- Loueur / Loueuse de véhicules
- Mandataire en assurance
- Médiateur familial / Médiatrice familiale
- Opticien / Opticienne
- Ouvrier / Ouvrière de scierie
- Pharmacien / Pharmacienne
- Producteur / Productrice de film
- Président Directeur Général / Présidente Directrice Générale -PDG-
- Responsable commercial / commerciale
- Responsable d'agence en assurances
- Responsable d'agence immobilière
- Responsable d'atelier en bijouterie ou joaillerie
- Responsable d'unité de production industrielle
- Responsable d'îlot de production
- Responsable de Petite ou Moyenne Entreprise -PME-
- Responsable de caisses
- Responsable de département en assurances
- Responsable de département en grande distribution
- Responsable de l'administration des ventes
- Responsable de magasin
- Responsable marketing
- Responsable ordonnancement-lancement-planification en industrie
- Souscripteur / Souscriptrice en assurances
- Technico-commercial / Technico-commerciale
- Trader
- Vendeur / Vendeuse d'articles de sport et loisirs
- Vendeur / Vendeuse en animalerie
- Vendeur / Vendeuse en prêt-à-porter
- Vendeur / Vendeuse en équipement de la maison
- Vendeur / Vendeuse grossiste de matériels et équipements
- Yield manager
- Agent / Agente d'accueil
- Agent / Agente d'accueil social
- Agent / Agente de voyages
- Animateur / Animatrice des ventes
- Animateur / Animatrice radio
- Animateur socioculturel / Animatrice socioculturelle
- Assistant / Assistante administration des ventes
- Assistant commercial / Assistante commerciale
- Attaché / Attachée de recherche clinique (ARC)
- Attaché commercial / Attachée commerciale
- Chargé / Chargée d'accueil en banque
- Chargé / Chargée d'affaires bancaires entreprise
- Chargé / Chargée d'affaires en rénovation énergétique
- Chargé / Chargée d'opérations immobilières
- Chargé / Chargée de communication
- Chargé / Chargée de développement d'activités sportives
- Chargé / Chargée de gestion locative en immobilier
- Chargé / Chargée de mission tourisme
- Chargé / Chargée de produit en assurances
- Chef / Cheffe de projet événementiel
- Chef / Cheffe de publicité
- Chef de produit
- Chef de promotion des ventes
- Commercial / Commerciale auprès des particuliers
- Commercial / Commerciale en automobiles
- Commercial / Commerciale grands comptes et entreprises
- Community manager
- Comédien / Comédienne
- Concepteur / Conceptrice numérique en bijouterie joaillerie
- Conseiller / Conseillère en assurances
- Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine
- Courtier / Courtière en assurance
- Directeur / Directrice de la communication
- Délégué médical / Déléguée médicale
- Educateur spécialisé / Educatrice spécialisée
- Gestionnaire de produits bancaires
- Hôte / Hôtesse d'accueil tourisme
- Juriste
- Loueur / Loueuse de véhicules
- Mandataire en assurance
- Marchandiseur / Marchandiseuse
- Médiateur social / Médiatrice sociale
- Professeur / Professeure d'enseignement professionnel
- Professeur / Professeure de collège et de lycée
- Professeur / Professeure de musique
- Professeur / Professeure des universités
- Professeur / Professeure des écoles
- Responsable commercial / commerciale
- Responsable d'agence en assurances
- Responsable de département en assurances
- Responsable marketing
- Responsable ordonnancement-lancement-planification en industrie
- Responsable relation client (CRM)
- Souscripteur / Souscriptrice en assurances
- Technicien / Technicienne support technique
- Technico-commercial / Technico-commerciale
- Traducteur / Traductrice
- Téléconseiller / Téléconseillère
- Vendeur / Vendeuse d'articles de sport et loisirs
- Vendeur / Vendeuse en prêt-à-porter
- Vendeur / Vendeuse en équipement de la maison
- Vendeur / Vendeuse grossiste de matériels et équipements
- Acheteur / Acheteuse
- Actuaire
- Agent / Agente de constatation des douanes
- Agent général / Agente générale d'assurance
- Analyste de crédits et risques bancaires
- Analyste de la performance sportive
- Analyste financier / financière
- Assistant / Assistante géomètre
- Biostatisticien / Biostatisticienne
- Cartographe
- Chargé / Chargée d'affaires bancaires entreprise
- Chargé / Chargée d'indemnisations en assurances
- Chargé / Chargée d'études socio-économiques
- Chargé / Chargée de produit en assurances
- Chef / Cheffe de culture responsable d'unité de production agricole
- Chef / Cheffe des ventes
- Chef comptable
- Comptable
- Conseiller / Conseillère en assurances
- Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine
- Contrôleur / Contrôleuse de gestion
- Contrôleur / Contrôleuse des impôts
- Courtier / Courtière en assurance
- Data engineer
- Data scientist
- Directeur administratif et financier / Directrice administrative et financière -DAF-
- Expert / Experte risques en assurances
- Expert-comptable / Experte-comptable
- Gestionnaire de produits bancaires
- Gestionnaire des opérations sur les marchés financiers
- Gestionnaire en assurances
- Géomètre-topographe
- Gérant / Gérante de portefeuille financier
- Ingénieur / Ingénieure R&D en industrie
- Ingénieur / Ingénieure agronome
- Ingénieur / Ingénieure d'études BTP
- Ingénieur / Ingénieure méthodes et process
- Mandataire en assurance
- Média planneur / planneuse
- Métreur / Métreuse
- Météorologue
- Opérateur / Opératrice de saisie
- Planneur / Planneuse stratégique
- Responsable d'enquêtes
- Responsable de l'administration des ventes
- Responsable des achats
- Régisseur / Régisseuse de recettes
- Secrétaire comptable
- Secrétaire de mairie
- Technico-commercial / Technico-commerciale
- Trader
- Trésorier / Trésorière
Dans le secteur d'activité Banque (Finance, banque et assurance) :
