Chargé d'indemnisation en assurance
Certification RNCP34171
Formacodes 41036 | Assurance
Nomenclature Europe Niveau 6
Formacodes 41036 | Assurance
Nomenclature Europe Niveau 6
Les métiers associés à la certification RNCP34171 : Conseil clientèle en assurances Indemnisations en assurances Rédaction et gestion en assurances Courtage en assurances
Codes NSF 313 | Finances, banque, assurances, immobilier
Voies d'accès : Contrat d'apprentissage Formation continue Contrat de professionnalisation VAE
Prérequis : Exigence d’un diplôme de niveau 5 minimum (hors VAE) dans le domaine de l'assurance ou autre domaine.
Certificateurs :
Voies d'accès : Contrat d'apprentissage Formation continue Contrat de professionnalisation VAE
Prérequis : Exigence d’un diplôme de niveau 5 minimum (hors VAE) dans le domaine de l'assurance ou autre domaine.
Certificateurs :
| Certificateur | SIRET |
|---|---|
| INSTITUT DE FORMATION DE LA PROFESSION DE L'ASSURANCE | 78420275600150 |
Activités visées :
Le chargé d’indemnisation en assurance est capable de réaliser les activités suivantes : * Gestion de la relation avec le client et/ou toutes les parties impliquées dans le sinistre * Instruction du dossier dans un environnement juridique et technique spécifique * Règlement du sinistre dans le respect des procédures internes.
* Négociation avec l’assuré ou la tierce victime tout au long de la gestion du dossier en vue d’une transaction finale * Contribution à la réalisation de projets transversaux
Le chargé d’indemnisation en assurance est capable de réaliser les activités suivantes : * Gestion de la relation avec le client et/ou toutes les parties impliquées dans le sinistre * Instruction du dossier dans un environnement juridique et technique spécifique * Règlement du sinistre dans le respect des procédures internes.
* Négociation avec l’assuré ou la tierce victime tout au long de la gestion du dossier en vue d’une transaction finale * Contribution à la réalisation de projets transversaux
Capacités attestées :
Les compétences attestées par cette certification sont les suivantes: Bloc 1 :
- Accueillir et écouter le client qui vient déclarer un sinistre.
- Communiquer sur la prise en charge du sinistre auprès de la victime assurée et /ou des tiers impliqués. Bloc 2 :
- Déterminer le niveau de prise en charge du sinistre par l’assureur et les mesures d'instruction à prendre
- Évaluer le coût global potentiel du sinistre Bloc 3 :
- Négocier puis régler le montant de l’indemnité due dans le respect des procédures internes de luttes anti-blanchiment
- Exercer le recours à l’encontre de l’auteur responsable du sinistre ou de son assureur dans les délais imposer par la loi ou la convention interprofessionnelle applicable.
- Traiter une réclamation client dans le cadre de la gestion du sinistre ou à la suite du règlement du dossier.
- Analyser et traiter les assignations ou citations à prévenu Bloc 4 :
- Négocier avec le client et/ou les parties impliquées, les éléments financiers et stratégiques pour parvenir à une solution finale orientée « client » tout en préservant les intérêts de l’entreprise d’assurance.
- Gérer les éventuelles situations de conflits avec l’assuré et/ou les tiers impliqués.
- Proposer une solution d’assurance pour répondre aux carences détectées lors de la gestion du sinistre. Bloc 5 :
- Contribuer à l’élaboration d’un cahier des charges dans son domaine d’activité afin d'apporter son expertise dans le cadre d'un projet d'entreprise.
- Travailler en équipe pluridisciplinaire en tant que contributeur pour atteindre un objectif commun
Les compétences attestées par cette certification sont les suivantes: Bloc 1 :
- Accueillir et écouter le client qui vient déclarer un sinistre.
- Communiquer sur la prise en charge du sinistre auprès de la victime assurée et /ou des tiers impliqués. Bloc 2 :
- Déterminer le niveau de prise en charge du sinistre par l’assureur et les mesures d'instruction à prendre
- Évaluer le coût global potentiel du sinistre Bloc 3 :
- Négocier puis régler le montant de l’indemnité due dans le respect des procédures internes de luttes anti-blanchiment
- Exercer le recours à l’encontre de l’auteur responsable du sinistre ou de son assureur dans les délais imposer par la loi ou la convention interprofessionnelle applicable.
- Traiter une réclamation client dans le cadre de la gestion du sinistre ou à la suite du règlement du dossier.
- Analyser et traiter les assignations ou citations à prévenu Bloc 4 :
- Négocier avec le client et/ou les parties impliquées, les éléments financiers et stratégiques pour parvenir à une solution finale orientée « client » tout en préservant les intérêts de l’entreprise d’assurance.
- Gérer les éventuelles situations de conflits avec l’assuré et/ou les tiers impliqués.
- Proposer une solution d’assurance pour répondre aux carences détectées lors de la gestion du sinistre. Bloc 5 :
- Contribuer à l’élaboration d’un cahier des charges dans son domaine d’activité afin d'apporter son expertise dans le cadre d'un projet d'entreprise.
- Travailler en équipe pluridisciplinaire en tant que contributeur pour atteindre un objectif commun
Secteurs d'activité :
Le chargé d’indemnisation en assurance développe essentiellement ses compétences au sein des sociétés d’assurance, de bancassurance, des agences ou des cabinets de courtage en assurance. Il peut également travailler, au sein d’un service sinistre, dans une grande entreprise ayant un service de gestion des sinistres ou dans un organisme tel que le Bureau central Français ou le Fonds de garantie, voire pour une collectivité territoriale. Ces entreprises peuvent être de taille très variable.
Le chargé d’indemnisation en assurance développe essentiellement ses compétences au sein des sociétés d’assurance, de bancassurance, des agences ou des cabinets de courtage en assurance. Il peut également travailler, au sein d’un service sinistre, dans une grande entreprise ayant un service de gestion des sinistres ou dans un organisme tel que le Bureau central Français ou le Fonds de garantie, voire pour une collectivité territoriale. Ces entreprises peuvent être de taille très variable.
Types d'emplois accessibles :
Les métiers visés sont : * Chargé d’indemnisation * Chargé de règlement/régleur de sinistres * Rédacteur sinistres/Gestionnaire prestations sinistres * Gestionnaire ou Rédacteur sinistres complexes * Gestionnaire conseil affaires graves * Chargé d’indemnisation de sinistres corporels graves * Gestionnaire défense pénale et recours / Juristes sinistres * Chargé d’études sinistres complexes Les pratiques des entreprises en terme d'intitulés renvoient à une diversité des appellations souvent ancrées dans des "modes". On retrouve cette diversité dans les Codes ROME qui font référence à des métiers différents alors que dans la réalité ils se regroupent souvent.
Les métiers visés sont : * Chargé d’indemnisation * Chargé de règlement/régleur de sinistres * Rédacteur sinistres/Gestionnaire prestations sinistres * Gestionnaire ou Rédacteur sinistres complexes * Gestionnaire conseil affaires graves * Chargé d’indemnisation de sinistres corporels graves * Gestionnaire défense pénale et recours / Juristes sinistres * Chargé d’études sinistres complexes Les pratiques des entreprises en terme d'intitulés renvoient à une diversité des appellations souvent ancrées dans des "modes". On retrouve cette diversité dans les Codes ROME qui font référence à des métiers différents alors que dans la réalité ils se regroupent souvent.
Objectif contexte :
La création de cette certification « Chargé d’indemnisation en assurance » répond à la demande formulée par les professionnels de l’assurance à savoir notamment : les entreprises d’assurance et de bancassurance, les intermédiaires d’assurances (agents gén
La création de cette certification « Chargé d’indemnisation en assurance » répond à la demande formulée par les professionnels de l’assurance à savoir notamment : les entreprises d’assurance et de bancassurance, les intermédiaires d’assurances (agents gén
Statistiques : :
| Année | Certifiés | Certifiés VAE | Taux d'insertion global à 6 mois | Taux d'insertion métier à 2 ans |
|---|---|---|---|---|
| 2016 | 16 | 0 | 100 | 90 |
| 2018 | 9 | 0 | 100 | 100 |
| 2017 | 9 | 0 | 100 | 100 |
Bloc de compétences
RNCP34171BC05 : Contribuer à la réalisation de projets transversaux
Compétences :
* Contribuer à l’élaboration d’un cahier des charges dans son domaine d’activité afin d’apporter son expertise dans le cadre d’un projet d’entreprise.
* Travailler en équipe pluridisciplinaire en tant que contributeur pour atteindre un objectif commun.
* Contribuer à l’élaboration d’un cahier des charges dans son domaine d’activité afin d’apporter son expertise dans le cadre d’un projet d’entreprise.
* Travailler en équipe pluridisciplinaire en tant que contributeur pour atteindre un objectif commun.
Modalités d'évaluation :
Épreuve écrite et orale. Réalisation, de manière autonome, d’un projet mener en équipe afin de répondre à une demande d’entreprise ou d’une organisation non marchande. Livraison d’un rapport écrit collectif Soutenance du projet en présence d’un jury composé de professionnels travaillant dans le secteur de l’assurance.
Épreuve écrite et orale. Réalisation, de manière autonome, d’un projet mener en équipe afin de répondre à une demande d’entreprise ou d’une organisation non marchande. Livraison d’un rapport écrit collectif Soutenance du projet en présence d’un jury composé de professionnels travaillant dans le secteur de l’assurance.
RNCP34171BC01 : Gérer la relation avec le client et/ou des tiers impliqués dans le sinistre
Compétences :
* Accueillir et écouter le client qui vient déclarer un sinistre à son assureur afin de l’accompagner au mieux.
* Rassurer le client sur l’accompagnement qui va suivre en faisant preuve d’empathie et en intégrant la dimension humaine pour tenir compte des traumatismes éventuels générés par la survenance du sinistre.
* Communiquer sur la prise en charge du sinistre auprès de la victime assurée et /ou des tiers impliqués, en expliquant les décisions prises en matière de gestion de sinistre afin de développer la relation client et instaurer un climat de confiance à un moment clé de la relation contractuelle assureur/assuré.
* Adapter sa communication en fonction de son interlocuteur, en s’assurant de la bonne compréhension de la procédure pour convaincre les parties prenantes de la pertinence des mesures de gestion adoptées par l’assureur, en valorisant la solution proposée.
* Accueillir et écouter le client qui vient déclarer un sinistre à son assureur afin de l’accompagner au mieux.
* Rassurer le client sur l’accompagnement qui va suivre en faisant preuve d’empathie et en intégrant la dimension humaine pour tenir compte des traumatismes éventuels générés par la survenance du sinistre.
* Communiquer sur la prise en charge du sinistre auprès de la victime assurée et /ou des tiers impliqués, en expliquant les décisions prises en matière de gestion de sinistre afin de développer la relation client et instaurer un climat de confiance à un moment clé de la relation contractuelle assureur/assuré.
* Adapter sa communication en fonction de son interlocuteur, en s’assurant de la bonne compréhension de la procédure pour convaincre les parties prenantes de la pertinence des mesures de gestion adoptées par l’assureur, en valorisant la solution proposée.
Modalités d'évaluation :
Mise en situation simulée : « Accueil d’un client lors de la déclaration d’un sinistre ».
Mise en situation simulée : « Accueil d’un client lors de la déclaration d’un sinistre ».
RNCP34171BC04 : Négocier tout au long de la gestion du dossier en vue d’une transaction
Compétences :
* A chaque étape clé de la gestion du dossier sinistre, négocier avec le client et/ou les parties impliquées, les éléments financiers et stratégiques pour parvenir à une solution finale orientée « client » tout en préservant les intérêts de l’entreprise d’assurance.
* Gérer les éventuelles situations de conflits avec l’assuré et ou les tiers impliqués pour éviter les procédures judiciaires.
* Proposer une solution d’assurance pour répondre aux carences (en termes de garanties) détectées lors de la gestion du sinistre : revoir les plafonds de garantie, les extensions possibles…
* A chaque étape clé de la gestion du dossier sinistre, négocier avec le client et/ou les parties impliquées, les éléments financiers et stratégiques pour parvenir à une solution finale orientée « client » tout en préservant les intérêts de l’entreprise d’assurance.
* Gérer les éventuelles situations de conflits avec l’assuré et ou les tiers impliqués pour éviter les procédures judiciaires.
* Proposer une solution d’assurance pour répondre aux carences (en termes de garanties) détectées lors de la gestion du sinistre : revoir les plafonds de garantie, les extensions possibles…
Modalités d'évaluation :
Mise en situation simulée : Mener à bien une négociation et /ou gérer une situation conflictuelle dans le cadre de la gestion d’un sinistre.
Mise en situation simulée : Mener à bien une négociation et /ou gérer une situation conflictuelle dans le cadre de la gestion d’un sinistre.
RNCP34171BC03 : Régler le sinistre dans le respect des procédures internes
Compétences :
* Calculer le montant de l’indemnité due au titre du sinistre en fonction des conclusions de l’expertise, des clauses du contrat d’assurance de l’assuré et de la jurisprudence afin de respecter ses engagements vis-à-vis de l’assuré ou de la tierce victime, tout en maîtrisant les coûts de gestion, dans l’intérêt de son employeur.
* Déterminer la marge de négociation possible pour pouvoir transiger avec l’assuré ou la tierce victime.
* Rédiger le formulaire d’accord dans le respect du formalisme et des délais imposés par le contrat d’assurance, la loi ou les procédures de gestion interne pur éviter tout litige.
* Régler le montant de l’indemnité négocié à la ou les victimes assurée(s) ou tierce(s) dans le respect des procédures internes de luttes anti-blanchiment pour respecter le cadre légal imposé par l’ACPR.
* Évaluer la pertinence d’un recours auprès de l’auteur responsable du dommage ou de son assureur afin de défendre les intérêts de son entreprise d’assurance.
* Exercer, le recours à l’encontre de l’auteur responsable du sinistre ou de son assureur dans les délais imposer par la loi ou la convention interprofessionnelle applicable afin d’éviter une prescription légale ou conventionnelle.
* Traiter une réclamation client dans le cadre de la gestion du sinistre ou à la suite du règlement du dossier pour éviter une action en justice.
* En cas de réclamation, rédiger une fiche synthétique des éléments importants du dossier afin que les collègues du service réclamation puissent rapidement traiter la demande et apporter la solution la plus adaptée à la situation.
* Analyser et traiter les assignations ou citations à prévenu afin de défendre au mieux les intérêts de l’entreprise et/ou de l’assuré
* Déterminer la nécessité d’engager ou non une procédure judiciaire en fonction des enjeux financiers et de l’impact sur l’image de l’entreprise afin de défendre au mieux les intérêts de son entreprise et de son client.
* Calculer le montant de l’indemnité due au titre du sinistre en fonction des conclusions de l’expertise, des clauses du contrat d’assurance de l’assuré et de la jurisprudence afin de respecter ses engagements vis-à-vis de l’assuré ou de la tierce victime, tout en maîtrisant les coûts de gestion, dans l’intérêt de son employeur.
* Déterminer la marge de négociation possible pour pouvoir transiger avec l’assuré ou la tierce victime.
* Rédiger le formulaire d’accord dans le respect du formalisme et des délais imposés par le contrat d’assurance, la loi ou les procédures de gestion interne pur éviter tout litige.
* Régler le montant de l’indemnité négocié à la ou les victimes assurée(s) ou tierce(s) dans le respect des procédures internes de luttes anti-blanchiment pour respecter le cadre légal imposé par l’ACPR.
* Évaluer la pertinence d’un recours auprès de l’auteur responsable du dommage ou de son assureur afin de défendre les intérêts de son entreprise d’assurance.
* Exercer, le recours à l’encontre de l’auteur responsable du sinistre ou de son assureur dans les délais imposer par la loi ou la convention interprofessionnelle applicable afin d’éviter une prescription légale ou conventionnelle.
* Traiter une réclamation client dans le cadre de la gestion du sinistre ou à la suite du règlement du dossier pour éviter une action en justice.
* En cas de réclamation, rédiger une fiche synthétique des éléments importants du dossier afin que les collègues du service réclamation puissent rapidement traiter la demande et apporter la solution la plus adaptée à la situation.
* Analyser et traiter les assignations ou citations à prévenu afin de défendre au mieux les intérêts de l’entreprise et/ou de l’assuré
* Déterminer la nécessité d’engager ou non une procédure judiciaire en fonction des enjeux financiers et de l’impact sur l’image de l’entreprise afin de défendre au mieux les intérêts de son entreprise et de son client.
Modalités d'évaluation :
Etude de cas à partir d’un ou de plusieurs dossiers sinistres.
Etude de cas à partir d’un ou de plusieurs dossiers sinistres.
RNCP34171BC02 : Instruire le dossier dans un environnement juridique et technique spécifique
Compétences :
* Identifier et analyser le contrat afin de vérifier que les garanties à mettre en œuvre en fonction du type et des circonstances du sinistre sont bien acquises.
* Déterminer le niveau de prise en charge du sinistre par l’assureur en conformité avec le cadre des dispositions contractuelles préalablement identifiées et des circonstances du sinistre
* Dans les cas où un tiers assuré est impliqué dans le sinistre, déterminer si une convention interprofessionnelle est applicable afin de prendre les premières mesures à l’égard de l’assuré ainsi que de l’assureur adverse, dans le cadre de cette convention.
* Préparer le recours à exercer auprès du tiers responsable ou de son assureur afin de maîtriser au mieux les coûts de gestion des dossiers sinistres.
* Déterminer le type d’expertise à mettre en œuvre en fonction du type sinistre, du type de dommage et des enjeux financiers afin de pouvoir évaluer au plus juste les conséquences du sinistre
* Mandater l’expert compétent dans le respect des procédures de gestion interne à l’entreprise d’assurance et des délais impartis pour que ses conclusions ne soient pas contestables
* Évaluer le coût global potentiel du sinistre pour déterminer l’impact sur les provisions techniques de l’entreprise d’assurance, notamment les provisions pour sinistres à payer qui entre dans le calcul de la marge de solvabilité de l’entreprise d’assurance
* Identifier et analyser le contrat afin de vérifier que les garanties à mettre en œuvre en fonction du type et des circonstances du sinistre sont bien acquises.
* Déterminer le niveau de prise en charge du sinistre par l’assureur en conformité avec le cadre des dispositions contractuelles préalablement identifiées et des circonstances du sinistre
* Dans les cas où un tiers assuré est impliqué dans le sinistre, déterminer si une convention interprofessionnelle est applicable afin de prendre les premières mesures à l’égard de l’assuré ainsi que de l’assureur adverse, dans le cadre de cette convention.
* Préparer le recours à exercer auprès du tiers responsable ou de son assureur afin de maîtriser au mieux les coûts de gestion des dossiers sinistres.
* Déterminer le type d’expertise à mettre en œuvre en fonction du type sinistre, du type de dommage et des enjeux financiers afin de pouvoir évaluer au plus juste les conséquences du sinistre
* Mandater l’expert compétent dans le respect des procédures de gestion interne à l’entreprise d’assurance et des délais impartis pour que ses conclusions ne soient pas contestables
* Évaluer le coût global potentiel du sinistre pour déterminer l’impact sur les provisions techniques de l’entreprise d’assurance, notamment les provisions pour sinistres à payer qui entre dans le calcul de la marge de solvabilité de l’entreprise d’assurance
Modalités d'évaluation :
Étude de cas à partir d’un ou de plusieurs dossiers sinistres.
Étude de cas à partir d’un ou de plusieurs dossiers sinistres.