Expert conseil en gestion de patrimoine

Codes NSF 313 | Finances, banque, assurances, immobilier
Voies d'accès : Contrat d'apprentissage Formation continue Contrat de professionnalisation VAE

Prérequis : Être titulaire d’un titre professionnel ou d’un diplôme de niveau 6. Le dispositif de certification est également accessible à tout candidat titulaire d’un titre ou diplôme de niveau égal ou inférieur et justifiant d’une expérience professionnelle probant

Certificateurs :

Certificateur	SIRET
ASS FRANCAISE CONSEILS GESTION PAT CERTI	42095829000033

Activités visées :
Établissement et développement d’une relation client transparente et durable Conduite d’un audit juridique Conduite d’un audit financier, immobilier et en "biens divers" Conduite d’un audit assurantiel et social Conduite d’un audit fiscal Finalisation et remise d’un bilan patrimonial global Élaboration d’une stratégie patrimoniale civile Élaboration d’une stratégie d’investissements/désinvestissements financiers, immobiliers et en "biens divers" Élaboration d’une stratégie d’assurance des personnes et des biens de la famille Implémentation de la stratégie patrimoniale Supervision du suivi et de l’actualisation de la stratégie patrimoniale

Capacités attestées :
Conduire ou finaliser toute consultation
- préalable (entretien de découverte) ou ultérieure
- en définissant précisément le champ et les modalités de son intervention, afin de fournir une réponse adaptée aux spécificités du client
- particulier, professionnel, entreprise
- et aux objectifs patrimoniaux assignés Collecter, évaluer et structurer les données réglementaires et pertinentes
- personnelles, professionnelles, financières, fiscales…
- en les agrégeant dans le système d’information dédié, afin de définir précisément le profil financier du client épargnant/investisseur et son échelle de risque Évaluer, valider et exploiter les données pertinentes
- personnelles, professionnelles, financières, fiscales…
- agrégées dans le système d’information dédié, afin de procéder à un bilan patrimonial fiable et exhaustif Décliner des recommandations personnalisées concrétisant la stratégie patrimoniale proposée et les consigner dans un document cohérent avec les exigences et besoins du client, en conformité avec les réglementations applicables Fixer le cadre définissant les rôles respectifs du client et de l’expertconseil dans la mise en oeuvre de la stratégie patrimoniale adoptée et la nature du suivi des recommandations afin d’assurer la transparence requise par la réglementation Qualifier la capacité juridique du client et de chacun des membres composant sa famille, en identifiant leurs statuts et caractéristiques spécifiques, afin de pouvoir définir des stratégies de protection personnelles adaptées Qualifier le mode de conjugalité en vigueur au sein du ménage du client et en mesurer les divers impacts afin d’en déduire des actions de protection appropriées, y compris la nécessaire modification dudit mode de conjugalité Spécifier les modes de détention des actifs immobiliers et mobiliers au sein de la famille et mesurer leur impact respectif, dans le but de les faire évoluer en lien avec les objectifs patrimoniaux assignés Caractériser la forme et les statuts afférents au patrimoine professionnel de la famille cliente dans le but d’assister le ou les membres de la famille entrepreneur/dirigeant qui le gèrent dans leurs choix statutaires, de rémunération et de transmission des actifs professionnels in fine Déterminer l’état des libéralités et avantages accordés aux héritiers dans le but d’entamer ou poursuivre une transmission anticipée du patrimoine familial Analyser les composantes du patrimoine familial, en pondérant les différentes catégories d’actifs
- financiers, immobiliers, en biens divers – et en évaluant le degré de liquidité et le niveau d’endettement, afin de définir précisément les profils d’investisseur et de risque du client Analyser les divers risques
- aléas de la vie, dépendance, décès,…
- auxquels sont spécifiquement exposés chacun des membres composant la famille du client, procéder à l’inventaire et l’évaluation des assurances souscrites, aux fins de mise en oeuvre d’une stratégie assurantielle de complément ou de substitution Qualifier et évaluer la situation du foyer fiscal du client, en déterminant les niveaux d’imposition de chacun des membres et leur impact respectif sur les revenus et le patrimoine de la famille, afin d’optimiser la contribution fiscale Réaliser le bilan patrimonial global en mettant en évidence la composition du patrimoine, son degré de liquidité et les niveaux de risques encourus, ainsi que les assurances souscrites, aux fins de proposition d’une stratégie patrimoniale adaptée et structurée autour d’axes d’optimisation conformes aux objectifs du client Proposer des stratégies de protection juridique des personnes de la famille, fondées sur l’objectivation de leurs caractéristiques et de leurs comportements Préconiser des évolutions des modes de détention des actifs immobiliers et mobiliers, en étroite articulation avec les objectifs patrimoniaux Recommander des actions de protection du conjoint ou/et de modification du mode de conjugalité en vigueur dans la famille Préconiser des actions concernant les choix statutaires et la rémunération de l’entrepreneur /dirigeant, ainsi que la transmission des actifs professionnels Préconiser des actions de transmission anticipée du patrimoine familial, à la lumière des libéralités et avantages déjà accordés aux héritier Préconiser des actions d’investissement/ désinvestissement financier, immobilier et en bien divers, sur la base de projections du budget de fonctionnement du client, de sa capacité d’épargne et de son endettement à court, moyen et long terme Recommander la souscription d’assurances surcomplémentaires santé, prévoyance et dépendance pour les personnes de la famille à la lumière des modalités et du degré de protection sociale obligatoire et complémentaire des membres de cette famille cliente Proposer des contrats d’assurance-vie et d’assurance-décès ou des contrats de capitalisation adaptés à la situation et aux objectifs de la famille cliente en matière de couverture des risques, à la lumière de la fiscalité s’appliquant à ces contrats, en attirant l’attention sur les clauses bénéficiaires Préconiser des stratégies de préparation de la retraite sur la base d’estimations des revenus de remplacement des membres de la famille à la retraite et des dispositifs incitatifs d’épargne retraite Conseiller le client et sa famille sur les arbitrages nécessaires entre transmission du patrimoine et bien-être dans un contexte de vie longue à la retraite Assurer l’opérationnalisation des volets constitutifs du plan d’action patrimonial contractuellement validé, en respectant la dévolution des rôles entre le client et le consultant-expert désigné, afin d’atteindre les objectifs assignés, dans l’horizon d’optimisation patrimoniale imparti Définir le périmètre et valider les modalités d’un processus individualisé de suivi et d’actualisation en mobilisant les services ou interfaces de supervision et d’alerte idoines, afin d’intégrer régulièrement les évolutions – personnelles, professionnelles, économiques, réglementaires…
- impliquant une adaptation particulière ou une révision d’ampleur, d’une ou plusieurs des composantes du plan d’action patrimonial

Secteurs d'activité :
Le métier peut s’exercer sous un statut d’indépendant ou en tant que salarié au sein de cabinets privés de gestion de patrimoine, de réseaux d’assurances ou de mutuelles, de banques de réseau ou privées, sociétés de courtage ou encore sociétés d’expertise comptable

Types d'emplois accessibles :
Expert conseil en gestion de patrimoine Expert en gestion de patrimoine Consultant patrimonial Expert en ingénierie patrimoniale Conseiller financier sénior ou cadre Inspecteur patrimonial/patrimoine/courtage Agent général d'assurance Courtier d'assurance Courtier en opérations de banque et services de paiement

Objectif contexte :
L’expert-conseil en gestion de patrimoine fournit des prestations d’expertise, de conseil et d’accompagnement à forte valeur ajoutée, au service d’une clientèle patrimoniale, particuliers, professionnels ou entreprises, soucieuse de bénéficier d’une strat

Statistiques : :

Année	Certifiés	Certifiés VAE	Taux d'insertion global à 6 mois	Taux d'insertion métier à 2 ans
2018	45	0	100	100
2020	38	0	100
2019	62	0	97

Partenaires actifs :

Partenaire	SIRET	Habilitation
CHAMBRE DE COMMERCE ET D'INDUSTRIE MARSEILLE-PROVENCE	18130002100019	HABILITATION_ORGA_FORM
ECOLE FINISTERIENNE COMMERCE GESTION	44911917100030	HABILITATION_ORGA_FORM
IFCV APPRENTISSAGE	87990046200018	HABILITATION_ORGA_FORM
INSTITUT DE FORMATION DE LA PROFESSION DE L'ASSURANCE	78420275600150	HABILITATION_ORGA_FORM
INSTITUT SUPERIEUR DE GESTION	41374806200010	HABILITATION_ORGA_FORM
LIBERTE FORMATION	51524493700022	HABILITATION_ORGA_FORM
LYCEE TECHNIQUE PRIVE ICOF	77988346100013	HABILITATION_ORGA_FORM