Manager en gestion de patrimoine financier (MS)

Codes NSF 313 | Finances, banque, assurances, immobilier
Voies d'accès : Formation initiale Contrat d'apprentissage Formation continue Contrat de professionnalisation Candidature individuelle VAE

Prérequis : Conformément aux exigences de la Conférence des Grandes Ecoles sont recevables les candidatures d’étudiants titulaires d’un des diplômes suivants : · Diplôme d’ingénieur habilité par la Commission des Titres d’Ingénieur · Diplôme d’une école de management

Certificateurs :

Certificateur	SIRET
SKEMA BUSINESS SCHOOL	78370584100022

Activités visées :
Activité 1 - Réaliser un bilan patrimonial et proposer des solutions (placements financiers et immobiliers, solutions juridiques et fiscales) adaptées aux besoins du client Activité 2 - Concevoir, organiser et mettre en œuvre les stratégies commerciales et financières de l’entreprise Activité 3 - Proposer une allocation d’actifs en fonction de l’analyse de la situation macro-économique, des marchés financiers et du profil de risque client Activité 4 - Définir, mettre en place et actualiser les procédures d’éthique et de déontologie financière en matière de conseil et de protection du consommateur en gestion de patrimoine

Capacités attestées :
- Rechercher et synthétiser les informations relatives à la situation patrimoniale du client ; Identifier ses besoins patrimoniaux et ses priorités ;
- Analyser les informations pour évaluer et expertiser le patrimoine (étude patrimoniale) ;
- Etablir une proposition d’ingénierie patrimoniale en tenant compte des règles et des informations juridiques et fiscales en vigueur ;
- Proposer des solutions assurance (vie, retraite, décès, prévoyance individuelle ou collective) ;
- Rédiger des projets d’investissements adaptés chaque type de clients ; Présenter le bilan et les préconisations au client ;
- Orienter le client, le cas échéant, vers un (des) spécialiste(s) (notaire, avocat..) ;
- Maîtriser les particularités/spécificités produits bancaires et de leur rentabilité ; -Maîtriser et appliquer les règles de calcul de la fiscalité qui s’applique au client : fiscalité des revenus et des plus-values, droits de mutation à titre gratuit en prenant en compte le régime matrimonial et les libéralités préalables (donations, testaments, et l’impôt sur la fortune immobilière) ;
- Élaborer et rédiger des analyses complexes destinée à une clientèle spécialisée (changement du statut social du dirigeant, optimisation cotisation-prestation, structure d’exploitation de l’entreprise, prise en compte de la dimension internationale) ;
- Mettre en place une offre dédiée à une clientèle spécifique et organiser la commercialisation ;
- Concevoir une stratégie patrimoniale destinée à une clientèle spécifique ; Assurer une veille juridique et fiscale ;
- Elaborer et mettre en œuvre des méthodes d’études permettant d’analyser une problématique de l’entreprise ;
- Proposer des projets et des solutions pour résoudre cette problématique de l’entreprise ;
- Rechercher de l’information économique et assurer une veille financière sur la conjoncture économique ;
- Maîtriser les fondamentaux de l’économie financière ;
- Analyser les impacts de la situation économique et des marchés financiers sur la rentabilité d’un portefeuille financier ;
- Evaluer le profil de risque du client ;
- Proposer un ajustement du portefeuille d’actifs en fonction de l’analyse et du risque client ;
- Comprendre l’impact du risque de non-conformité pour le client et l’entreprise ;
- Détecter, prévenir et gérer les risques de non-conformité liés à son activité ;
- Analyser les indicateurs des systèmes de contrôle des établissements financiers ;
- Elaborer et appliquer les procédures de protection des consommateurs .

Secteurs d'activité :
-Banques de réseau ou spécialisées en gestion de patrimoine -Cabinets spécialisés en gestion de patrimoine indépendants ou non indépendants -Compagnies d’assurance -Secteur immobilier : agences immobilières

Types d'emplois accessibles :
· Manager en gestion de patrimoine, · Conseiller en gestion de patrimoine, · Conseiller en banque privée · Conseiller indépendant en Gestion de Patrimoine, · Chargé de clientèle professionnelle, · Ingénieur patrimonial, · Conseiller financier, · Responsable de marché · Animateur de marché.

Liens Référentiel :
: https://www.skema-bs.fr/programmes/masteres-specialise/ms-manager-gestion-de-patrimoine-financier

Objectif contexte :
Le domaine de la gestion de patrimoine est en développement constant. Le secteur bancaire, les compagnies d’assurance et les cabinets indépendants en gestion de patrimoine ont des besoins de recrutement importants, et recherchent des profils de niveau bac

Statistiques : :

Année	Certifiés	Certifiés VAE	Taux d'insertion global à 6 mois	Taux d'insertion métier à 2 ans
2016	19	0	100	87
2017	12	0	100	90
2018	32	0	100
2015	4	0	100	75