conseiller/ère en assurances

Compétences

Compétences commerciales

Comme tout commercial, le conseiller en assurances doit avoir un goût développé du contact et le sens du service. L'art de la négociation et de la pédagogie, la culture du résultat et la ténacité lui sont aussi indispensables.

Rigueur et méthode

Ce travail de relationnel doit être accompagné par une démarche méthodique et rigoureuse (dans l'ouverture et le suivi des dossiers, dans l'analyse de l'évolution du portefeuille clients, etc...). Sens de l'organisation exigé !

Avoir une très bonne connaissance des produits d'assurance

Le conseiller en assurances doit avoir une parfaite connaissance de ses produits et de l'environnement de ses clients, afin de leur proposer des solutions adéquates et personnalisées (nouveaux contrats, nouvelles garanties...) en fonction de leurs profils.

Conditions de travail

Un travail de terrain et/ou de bureau

Certains conseillers démarchent leurs clients sur le terrain après avoir pris des rendez-vous. D'autres le font soit par téléphone ou Internet dans des centres de relation client, soit au sein d'une agence ou d'un point de vente. Les conditions d'exercice du métier de conseiller sont donc variables selon les employeurs (sociétés d'assurances, cabinets d'agents généraux, cabinets de courtage en assurances...).

Divers employeurs possibles

Le conseiller en assurances exerce son activité comme salarié dans une société d'assurances, pour le compte d'un cabinet d'agents généraux ou d'un cabinet de courtage en assurances. Il peut aussi travailler pour un établissement bancaire proposant des produits d'assurances. Autre cas de figure : après plusieurs années d'expérience, le conseiller peut s'installer à son compte comme agent général ou comme conseiller en gestion de patrimoine. Il a alors le statut d'indépendant.

Une tâche ardue face à la concurrence

Dans un contexte de concurrence accrue et de multiplication des produits d'assurance, la mission du conseiller n'est pas toujours aisée : sens du relationnel, motivation et persévérance sont requis. Savoir gérer les situations de refus s'avère aussi précieux.

Nature du travail

Conseiller et vendre des produits d'assurances

Une assurance habitation, automobile, santé ou retraite ? Le conseiller vend à ses clients des produits d'assurance et d'épargne adaptés à leur situation et à leurs besoins. Pour cela, il doit être à l'écoute de sa clientèle. Commercial, ce professionnel doit se montrer convaincant pour vendre ses produits qui couvrent des risques liés aux personnes et aux biens.

Démarcher pour étoffer son portefeuille de clients

Afin d'atteindre les objectifs chiffrés fixés par son employeur, le conseiller doit développer sa clientèle. Pour cela, il fait de la prospection, par téléphone, mail ou en se déplaçant chez des clients. Selon les activités de son entreprise, il peut se spécialiser sur un type de clientèle (particuliers, professions libérales, artisans) ou sur un type de risques (professionnels, santé, construction, gestion de patrimoine...).

Fidéliser sa clientèle

C'est un autre objectif du conseiller en assurances. Pour cela, il lui faut établir une relation de confiance avec ses clients. Nouer une relation privilégiée avec eux lui permet ainsi de proposer ses services sur le long terme, mais aussi de gagner de nouveaux clients par leur intermédiaire.

Accès au métier

Si la majorité des conseillers en assurance sont recrutés avec un niveau bac + 2, les titulaires d'un bac + 3, voire d'un bac + 5 sont les bienvenus pour commercialiser des garanties complexes (dans le domaine du risque industriel, par exemple).

Niveau bac + 2

BTS assurance ; management commercial opérationnel; négociation et digitalisation relation client

Niveau bac + 3

BUT carrières juridiques

Licence pro mention assurance, banque, finance ; activités juridiques

diplôme d'école de commerce et de gestion

Niveau bac + 5

Master droit des assurances ; monnaie, banque, finance, assurance ; finance...

diplôme supérieur d'école de commerce et de gestion

Vie professionnelle

Salaire

Salaire du débutant

Environ 2200 euros à 2500 euros bruts par mois pour les débutants avec moins de deux d'expérience. Salaire auquel s'ajoutent des primes

Intégrer le marché du travail

Des embauches à l'horizon

Avec 17 % des employés de l'assurance âgés de plus de 55 ans, des embauches sont à prévoir pour remplacer les personnels qui partent en retraite. Les commerciaux et les gestionnaires de contrats représentent environ 60 % des salariés du secteur. Environ 13 000 personnes sont recrutées par an dans le secteur de l'assurance, tous métiers confondus.

Évolutions de carrière possibles

Dans un secteur de plus en plus concurrentiel, la fonction de conseiller commercial en assurances est prisée des recruteurs. Après quelques années d'exercice, le conseiller peut devenir inspecteur commercial (il anime et dirige alors une équipe de conseillers commerciaux). Il peut aussi évoluer vers le marketing opérationnel ou la formation, notamment en appui des conseillers juniors.

Des postes en province

Dans le domaine de l'assurance, 60 % des emplois se situent en province, les activités commerciales y étant d'ailleurs largement représentées.

Fiche metier (Documentation)

Le conseiller en assurances propose et vend des contrats d'assurances (habitation, épargne...) à des particuliers ou des professionnels. Étoffer son portefeuille de clients fait aussi partie de ses missions. Ce métier exige des compétences commerciales et de la rigueur. Ce professionnel peut exercer comme salarié dans une société d'assurances, ou pour un cabinet d'agents généraux ou de courtage en assurances. Il peut aussi travailler pour une banque proposant des produits d'assurance.

Dico des métiers

Conseiller et vendre des produits d'assurances (habitation, automobile, retraite...), étoffer sa clientèle et parvenir à la fidéliser : ce sont les 3 grandes tâches du conseiller commercial en assurances. Son rôle : apporter à chaque client une solution d'assurance personnalisée, adaptée à sa situation et à ses besoins. Pour cela, il doit être à son écoute et se montrer convaincant dans son argumentaire de vente. Certains conseillers démarchent leurs clients sur le terrain après prises de rendez-vous. D'autres le font par téléphone ou par Internet, au sein d'une agence ou d'un point de vente. Le conseiller en assurances doit connaître les produits qu'il vend sur le bout des doigts ! Sens du relationnel, art de la négociation et grande motivation lui sont indispensables.

Durée des études

Après le bac

2 ans pour obtenir un BTS (assurance ; management commercial opérationnel ; négociation et digitalisation relation client) ; 3 ans pour un BUT carrières juridiques , une licence professionnelle en assurance, banque, finance ou en activités juridiques ou un diplôme d'école de commerce et de gestion ; 5 ans pour un master (droit des assurances ; monnaie, banque, finance, assurance ; finance..) ou un diplôme supérieur d'école de commerce et de gestion.

• Bac + 2

• Diplôme du programme grande école de l'EDC Paris
• BTS assurance
• Diplôme du programme grande école d'HEC Paris
• Diplôme du programme grande école de l'EBS Paris
• BTS négociation et digitalisation de la relation client
• BTS management commercial opérationnel
• licence pro mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle
• licence pro mention assurance, banque, finance : supports opérationnels
• Diplôme supérieur en marketing, commerce et gestion (EGC Valence)
• Diplôme du programme grande école de BSB
• Diplôme du programme grande école de l'ESCP BS
• Diplôme du programme grande école de Neoma BS
• master mention droit des assurances
• master mention monnaie, banque, finance, assurance

• Les métiers dans l'assurance | Editeur : ONISEP | Collection Zoom sur les métiers | 2023
• Les métiers de la banque, de la finance et de l'assurance | Editeur : ONISEP | Collection Parcours | 2022
• Ecoles de commerce | Editeur : ONISEP | Collection Dossiers | 2024

• Site de la fédération française des sociétés d'assurances. Informations sur le secteur, les métiers et les formations
• Observatoire de l'évolution des métiers de l'assurance

• Banque - Assurances

• j'ai le sens du contact
• je veux travailler dans le commerce