gérant/e de portefeuille

Compétences

Technique

Des compétences théoriques approfondies sont indispensables en économie, en mathématiques, en gestion, en finance, en comptabilité et en droit.

Intuitif

Bon commercial, le gérant de portefeuille doit aussi posséder le sens du marché. La rigueur, la précision et l'honnêteté sont également nécessaires. Une certaine rapidité dans les prises de décision et la capacité d'anticipation sont essentielles. Travaillant en salle de marché, le gérant doit être réactif et avoir les nerfs solides pour garder le cap sur le long terme.

Curieux

Le gérant de portefeuille doit être à l'aise en anglais et, si possible, dans une autre langue étrangère. Bien sûr, la maîtrise de l'outil informatique est indispensable. Toujours à l'affût d'informations, cet esprit curieux sait s'adapter aux évolutions techniques et réglementaires. Il a du flair et une certaine habileté à nouer des relations utiles.

Conditions de travail

Dans la finance

Le gérant de portefeuille exerce principalement dans les milieux financiers. Ses employeurs sont les grands acteurs du secteur : compagnies d'assurances, banques, grandes entreprises, sociétés de bourse, sociétés de gestion privées ou intermédiaires étrangers. Son rôle est proche de celui du trader, mais le rythme est moins trépidant.

Dans un bureau

Ce professionnel travaille dans l'open space d'une salle de marché, au sein d'une équipe ayant la même spécialité, en contact avec les analystes financiers et les traders. Il est le plus souvent sédentaire, mais peut se déplacer pour visiter des agences et des clients.

Dans une spécialité

Le gérant de portefeuille est généralement spécialisé sur un type d'investissement (court ou long terme) ou un type de produits (actions, obligations). Il peut aussi s'orienter vers telle ou telle stratégie (protection du patrimoine ou recherche du gain maximum) ou sur tel ou tel marché (France, Europe, Asie). Et c'est sous le contrôle d'un spécialiste du domaine que le gérant junior s'occupe du ou des portefeuilles dont il a la responsabilité.

Nature du travail

Optimiser les placements

Le gérant de portefeuille fait fructifier des portefeuilles composés de différents produits financiers tels que des actions ou des obligations. Il peut le faire pour un client ou encore pour l'entreprise, la banque ou la compagnie d'assurances dans laquelle il travaille. Avant d'acheter ou de vendre, il s'informe sur la vie des sociétés et l'évolution de la Bourse. Ses sources ? Ses discussions avec les analystes financiers, les banques de données, la presse spécialisée et les publications des entreprises.

S'appuyer sur des analyses

Vendre ? Acheter ? À quel taux ? Le gérant participe à la discussion des orientations à prendre en tenant compte des finalités des portefeuilles. Il les choisit aussi en fonction des contraintes réglementaires et des meilleures opportunités d'investissement, mises en évidence par l'analyse financière.

Acheter ou vendre

Décideur, le gérant de portefeuille agit directement. Il choisit les valeurs et les quotités (parts) à acheter ou à vendre, passe des ordres d'achat ou de vente. Il est également chargé d'en suivre l'exécution.

Accès au métier

Le métier s'adresse à des spécialistes de la finance, titulaires d'un diplôme de niveau bac + 5 au moins (diplôme d'école de commerce et de gestion, diplôme d'ingénieur, master, mastère spécialisé...).

Niveau bac + 5 et plus

Diplôme d'école supérieure de commerce et de gestion spécialisé en finance de marché...

Diplôme d'ingénieur spécialisé en finance de marché...

Diplôme de statisticien économiste de l'École nationale de la statistique et de l'administration économique (ENSAE) ;

Diplôme d'institut d'études politiques, spécialisé en finance ;

Masters métiers bancaires et gestion de portefeuille ; gestion d'actifs ; ingénierie financière et des marchés ; management des opérations de marchés ; finance de marché ; banques : risques et marchés...

Mastères spécialisés analyse financière internationale ; banque et ingénierie financière ; finance de marché et gestion de patrimoine ; ingénierie financière

Vie professionnelle

Salaire

Salaire du débutant

De 2500 à 3500 euros brut par mois en début de carrière, auxquels s'ajoutent des bonus qui peuvent égaler, voire dépasser le salaire fixe.

Intégrer le marché du travail

Des postes à pourvoir

Avec plus de 370 000 personnes tous métiers confondus, le secteur bancaire est l'un des premiers employeurs privés en France. Et son dynamisme n'est pas près de retomber. Pour remplacer les très nombreux départs à la retraite, des recrutements massifs sont prévus dans les années à venir.

Évoluer vers une autre fonction financière

Une expérience de quelques années, notamment en analyse financière, est recommandée pour occuper un poste de gérant de portefeuille. La gestion de portefeuille est une fonction exercée dans le secteur de la banque et de la finance. Le gérant peut s'orienter ensuite vers une autre fonction financière.

Devenir manager

Le gérant peut aussi devenir manager. Il encadre alors une équipe, organise et répartit les rôles de chacun. C'est également lui qui procède aux recrutements et qui choisit les formations nécessaires. Il anime les réunions et élabore les stratégies globales.

Fiche metier (Documentation)

Le rôle du gérant de portefeuille ? Faire fructifier des valeurs comme les actions, les obligations ou les titres pour le compte de sa société. En possession d'un mandat de gestion du patrimoine, il peut agir pour des particuliers ou des entreprises sur l'ensemble des marchés. Dans tous les cas, il s'agit de prendre des participations et de les développer pour qu'elles rapportent des dividendes. C'est un métier d'analyse et de décision qui s'adresse à des financiers chevronnés.

Dico des métiers

On ne gère pas les économies d'une famille comme un fonds spéculatif. Mais le but est le même : faire fructifier les placements malgré les fluctuations des marchés. Le gérant de portefeuille place de l'argent dans divers supports financiers (actions, obligations, produits financiers à court terme) pour le compte de particuliers, d'entreprises ou d'institutionnels. Avant de choisir les valeurs du portefeuille, il analyse les marchés. Puis il investit sur des produits plus ou moins risqués. Objectif ? Trouver le meilleur dosage pour respecter les demandes de son client. Tous les jours, il peut revendre des valeurs du portefeuille ou bien en constituer d'autres : la gestion est active. Son art consiste à prévoir l'impact d'un événement sur l'économie internationale ou à anticiper les résultats d'une entreprise. Dans un objectif de performance, car un mauvais résultat serait mal perçu par le client. Il s'appuie sur la presse, les études d'économistes et d'analystes, et rencontre les directeurs financiers. Travaillant en salle de marché, le gérant doit être réactif et avoir les nerfs solides pour garder le cap sur le long terme.

Durée des études

Après le bac

De bac + 5 spécialisé dans la finance (diplôme d'école de commerce et de gestion, diplôme d'ingénieur, master) à bac + 6 (mastère).

• Bac + 5

• magistère économie et finance internationales
• mastère spé. Expert en banque et ingénierie financière
• magistère banque, finance, assurances
• Diplôme du programme grande école en management et gestion des entreprises de l'ESDES
• Diplôme du programme grande école de Brest Business School
• diplôme d'ingénieur de l'École nationale de la statistique et de l'administration économique du Groupe des écoles nationales d'économie et statistique
• diplôme d'ingénieur de l'École supérieure d'ingénierie Léonard de Vinci
• Diplôme de l'Institut d'études politiques de Lille
• Diplôme de l'Institut d'études politiques de Paris
• diplôme d'ingénieur de Télécom SudParis de l'Institut Mines-Télécom
• master mention finance
• Diplôme du programme grande école de l'IPAG BS
• Diplôme du programme grande école de l'ESCP BS
• Diplôme du programme grande école de l'emlyon
• master mention monnaie, banque, finance, assurance

• Les métiers de la banque, de la finance et de l'assurance | Editeur : ONISEP | Collection Parcours | 2022

• Banque - Assurances

• j'aime jongler avec les chiffres
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